- Oproti fondům kolektivního investování jsou vázány volnějšími investičními limity
- Většina zakladatelů investuje vlastní prostředky do fondu
- Potenciál nadstandardního výnosu
- Umožňují investovat do širšího okruhu investičních nástrojů
- Díky několikanásobné kontrole
(obhospodařovatel/administrátor/depozitář/regulátor) jsou pro investory velmi transparentní - Minimální korelace s vývojem kapitálových trhů
- Garančního mechanismu u vybraných fondů
Garanční mechanismus – příklad (min 6% max. 7% p.a.):
Příklad: Garance minimálního výnosu investičních akcií ve výši 6% p.a., a to i v případě nižšího zisku či dokonce ztráty fondu. Garance je formou redistribuce fondového kapitálu od držitelů výkonnostních investičních akcií (zakladatelé fondu) ve prospěch držitelů prioritních investičních akcií (externí
investoři), a to až do výše tohoto fondového kapitálu, který připadá na výkonnostní investiční akcie
Odkaz na posudek garančního mechanismu renomované poradenské firmy Ernst & Young: https://www.avantfunds.cz/cs/garance/
Podmínky nabytí statusu kvalifikovaného investora
- U fondů s českým domicilem musí minimální objem investice převýšit 1 000 000 CZK v součtu fondů obhospodařovaných jedním obhospodařovatelem a administrovaných jedním administrátorem.
- Investor musí prohlásit, že si je vědom specifik a rizik spojených s investováním do konkrétního fondu kvalifikovaných investorů
Příklad investice ve výši 1 mil. korun do fondů kvalifikovaných investorů
Investor zvolil v rámci produktu AVANT Flex kombinaci pěti fondů (akciový, 2x nemovitostní, pohledávkový a fond zaměřující se na krátkodobé pronájmy) s celkovým očekávaným ročním zhodnocením až 8,90 % ročně. Výnos na této investici mu bude přinášet 89 000 korun ročně. Při dodržení minimálního tříletého investičního horizontu je navíc tento výnos osvobozen od daně z kapitálových výnosů. 3 z 5ti fondů nabízejí „garancí minimálního výnosu“, kde je výnos garantován do výše fondového kapitálu, který do fondu vložili jeho zakladatelé. Za 3 roky tak může investice do FKI přinést výnos od 273 761 Kč do 291 468 Kč při aplikaci složeného úročení
